आप लोगो ने कभी न कभी black money , money laundering का नाम तो सुना ही होगा आज हम आप को इसी के बारे में जानकारी देंगे की ये क्या होता है और इसे कैसे रोके ज्यादा money laundering का इस्तेमाल black money , हवाला या हुंडी बाजार के लिए किया जाता है जो कि बहुत ही गलत है इस लिए हम आप को आज पॉइंट टू पॉइंट पूरी जानकारी देंगे | इस पोस्ट में आप क्या क्या जानेगे उसकी लिस्ट :-
- black money किसे कहते है
- हवाला या हुंडी बाजार किसे कहते है
- sell company किसे कहते है
- टैक्स हैवेन क्या है
- PMLA और FATF कानून क्या है ?
- black list देश को क्या नुकसान होते है |
Black money किसे कहते है ?
आप सोच रहे होंगे के black money काले रंग का या किसी खास तरह का होता है तो आप गलत सोच रहे है | आप कि जानकारी के लिए बता दू कि black money भी सामान्य पैसा ही है सीधे शब्दों में कहे तो आप ने जिस पैसे पर टैक्स नही दिया होता उसे ही black money कहते है , यदि आप इंडिया से है |
और साल 5 लाख से ज्यादा कमाते है तो आप को इनकम टैक्स और GST टैक्स देना होता है , और यदि आप सलाना 5 लाख से कम कमाते है तो आप को कोई टैक्स नही देना है | लेकिन यदि आप टैक्स नही देते है तो ये कानूनन जुर्म है और इसे ही black money कहते है और इसे बचने के लिए लोग money laundering या हवाला बाजार का सहारा लेते है |
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हवाला बाज़ार या हुंडी बाजार क्या होता है ?
मन लिए कोई आदमी किसी दुसरे देश में कोई भी जॉब कर रहा है और वो 10 या 20 लाख से ज्यादा कमाता है और वो यदि इंडिया में पैसा भेजना चाहे तो बैंक से transfer कर सकता है लेकिन इसके लिए उसको इनकम टैक्स और GST देना पड़ेगा और बैंक से पैसे transfer करने पर बैंक चेक भी करता है इसलिए लोग टैक्स बचाने के लिए पैसे बैंक से transfer न करके हवाला बाजार या हुंडी बाजार कि सहायता लेते है तो कि एक बहुत बड़ा क्राइम है
जो व्यक्ति हवाला के जरिये पैसे इंडिया भेजना चाहता है वो जिस देश में रहता है उसी देश के किसी हवाला एजेन्ट के जरिये पैसे भेजता है क्योकि ये लोग पैसा transfer नही करते बल्कि दुसरे देश में बैठे अपने एजेन्ट से पैसे दिला देते है इसी को हवाला या हुंडी बाजार कहते है जिसे money laundering के लिए इस्तेमाल किया जाता है |
sell company किसे कहते है ?
इसका इस्तेमाल money laundering के लिए सबसे ज्यादा इस्तेमाल होता है क्योकि एसी कंपनियों में लोग FDI के जरिये पैसे भेजते है और FDI पर टैक्स नही लगता और एसी कंपनिया पूरी फर्जी होती है ये black money को व्हाइट money में बदलने के लिए ही खोली जाती है और एसी कंपनियों कि वजह से बहुत टैक्स कि चोरी हो जाती है | इसे भी money laundering कहते है |
टैक्स हैवेन ( money laundering ) क्या है ?
कई देश ऐसे भी है जिनके पास पैसे कमाने के लिए कोई खास जरिया नही होता इस लिए ये टैक्स हैवेन बना देते है जिससे कोई भी चाहे जितना फण्ड transfer करे ये देश इसकी जानकारी दुसरे देश को नही देते है जिससे money laundering को बढावा मिलता है और लोग इसका इस्तेमाल करते है और एसे देश इससे पैसे कमाते है | ऐसे देश फण्ड transfer कि जानकारी केवल उसी व्यक्ति हो देते है जिसने फण्ड को transfer किया या करवाया है |
PMLA और FATF क्या है ?
सन 2002 में भारत ने PMLA (Prevention of Money Laundering Act ) बनाया जिसके तहत यदि जो व्यक्ति money laundering में पकडा जाता है तो उसे को 3 साल की जेल और जुर्माना भी लगता है | लेकिन यदि वो व्यक्ति पकडे जाने से पहले लन्दन जैसे देशो में भाग जाता है तो उसे इंडिया से कोई भी जबरदस्ती नहीं पकड़ सकता क्योकि लन्दन के कानून के हिसाब से वो व्यकित उनका मेहमान होता है जिसके साथ आप कोई भी जबरदस्ती नही कर सकते | या किसी और देश से ये काम हो रहा है तो आप इसका डाटा नही निकाल पायेगे जिससे वो व्यक्ति पकड़ा नही जायेगा |
इसलिए इसे रोकने के लिए 1918 में एक कानून बना FATF ( Financial Action Task Force ) ये सभी देशो पर नजर रखता है और देखता रहता है कि किस देश से किस देश में सबसे ज्यादा फंडिंग हो रही है और यदि कोई भी देश money laundering में पकड़ा जाता तो ये उसे वार्निग देते है और जब ये वार्निग देते है|
तो उसे ग्रे लिस्ट ( gray list ) कहते है | जिसकी वजह से कोई भी देश उससे व्यापर नही करना चाहता और Internatiol बैंक gray लिस्ट देश को लोन भी जल्द नही देता है | और यदि इतना सब करने के बाद भी कोई देश नही सुधरता है तो उसे बी black लिस्ट कर दिया जाता है जिससे कोई भी देश black list देश के साथ व्यापर नही कर सकता है |
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ब्लैक लिस्ट देश को क्या नुकसान होता है ?
जिस देश को FATF ब्लैक लिस्ट कर देता है उस देश के साथ कोई व्यापर नही कर सकता और न ही कोई बैंक उसे लोन देता है जिससे उस देश कि जीडीपी बहुत ज्यादा गिर जाती है और GDP के गिरने से उस देश कि share market भी बहुत ज्यादा गिर जाती है यानि कि एक लाइन में कहे तो जिस को black लिस्ट कर दिया जाता है उस देश का विनाश हो जाता है |
निष्कर्ष :-
आज आप ने black money , money laundering , टैक्स हैवेन , gray और black लिस्ट कंट्री के बारे में जाना ये बहुत ही बड़ा अपराध है इस लिए टैक्स चोरी करने और मनी लोंड्रिंग से बचे और सही समय पर टैक्स भरे | यदि इससे जुडी और कोई जानकरी पूछना है तो आप कमेंट बॉक्स में पूछ सकते है |
